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| Credit Suisse |
Credit Suisse cayó al máximo en casi tres años en el comercio de Zurich como ingreso neto del tercer trimestre de 683 millones de francos suizos (767 millones de dólares) perdió la estimación promedio de 979 millones de francos de 12 analistas encuestados por Bloomberg.
Chief Executive Officer Brady Dougan, quien dijo la actual volatilidad en los mercados es "similar" a la crisis de 2008, es agregar a los 2.000 personal recortes anunciados en julio. Puede hacer más difícil para el Banco basado en Zurich competir con los grandes rivales en medio de la crisis de deuda soberana Europea y como los ingresos de banca de inversión de crimps de desaceleración económica mundial.
"El Banco está intentando resolver sus problemas de ingresos por reducción agresiva,", dijo Dirk Becker, un analista basado en Frankfurt en los mercados de Capital de Kepler. "Es muy difícil de lograr como una vez que caen fuera de la competición con los mayores bancos de inversión obtiene más difícil atraer a gente buena, incluso en áreas de que la empresa quiere mantener. Sus rivales serán felices".
Credit Suisse cayó hasta un 10 por ciento, el mayor declive intradía desde diciembre de 2008 y bajaba de 8.2 por ciento en francos 23.51 como de 11:37 en Zurich. El stock es bajar 35 por ciento este año, en comparación con la disminución de 30 por ciento al rival más grande UBS AG 46-empresa Bloomberg bancos de Europa y el índice de servicios financieros.
Pérdida de banca de inversión
Banco de inversión de Credit Suisse informó una pérdida antes de impuestos de 190 millones de francos para el trimestre, comparado con una ganancia de 395 millones de francos en el período del año anterior. Ganancias en el banco privado desplomada 78 por ciento a 183 millones de francos, después de que la compañía hizo 478 millones de francos de disposiciones de litigios de pagos de impuestos en Alemania y el beneficio de la gestión de activos de Estados Unidos cayó del 32 por ciento a 92 millones de francos.
"Creemos tenue crecimiento económico y el entorno de bajas tasas de interés y mayor regulación que estamos viendo puede persistir durante un período prolongado", Dougan dijo en un comunicado. "Bien podemos continuar ver continuos bajos niveles de actividad de los clientes y un entorno comercial volátil."
Recortes en el empleo del Credit Suisse reducirá personal total del Banco en casi un 7 por ciento de la actual 50.700 finales de 2013. Ahorrará alrededor de 2.000 millones de francos en los costos anuales, dijo el Banco. Mientras que los cortes se extienden en todo el grupo, el banco privado se verán menos afectado, Chief Financial Officer David Mathers dijo a los periodistas en una conferencia telefónica.
Volatilidad de los mercados
Credit Suisse ha añadido a unos 4.000 empleados desde principios de 2009, incluido el personal en el Banco de inversiones, para intentar obtener una mayor cuota de mercado después de sobrevivir a la crisis subprime con menor nivel de pérdidas que algunos compañeros. El Banco aumentó su destino para cortar los activos ponderados por riesgo en un 57 por ciento.
En comparación con 2008, "la volatilidad en los mercados es similar en cuanto al hecho de que personas están adoptando un enfoque mucho más conservador para lo realmente comportan en materia financiera," Dougan dijo en una entrevista. "Necesitamos tener un período de estabilidad más antes de que consigamos los mercados y los jugadores en los mercados actúen de una manera más coherente".
UBS y Deutsche Bank AG, el Banco más grande en Alemania, la semana pasada marcó que más puestos de trabajo pueden estar en peligro en medio de las demandas de más capital y como un ingreso de banca de inversión deterioro de economía mundial me duele.
Objetivos desechados
Deutsche Bank jefe financiero oficial Stefan Krause dijo el 25 de octubre que el prestamista basada en Frankfurt seguirán ajustar su "plataforma" si el entorno desafiante persiste después de anunciar recortes de empleo 500 a principios de ese mes. Su homólogo UBS Tom Naratil dijo en una entrevista el mismo día que una reorganización de la empresa con sede en Zurich planea anunciar el 17 de noviembre, el Banco de inversiones puede conducir a una menor cantidad de personal en la unidad.
Dougan corta objetivo de rentabilidad de Credit Suisse en febrero, culpando a requisitos de capitales más estrictos y ahora tiene como objetivo para un retorno de la participación de más del 15 por ciento durante los próximos tres a cinco años, abajo de una meta anterior de más del 18 por ciento. Normas más estrictas en el Comité de Basilea sobre supervisión bancaria y reguladores suizos requerirá al Banco a acaparar más capital para sus negocios de valores.
Credit Suisse, UBS, Deutsche Bank y Barclays Plc ya han revelado planes para reducir sus activos ponderados por riesgo combinados tanto como por 415 millones de dólares para preparar las más estrictas exigencias de capital bajo normas de Basilea III. Crisis de la deuda soberana de la zona del euro erosiona los ingresos, los bancos pueden tener pocas opciones pero acelerar el trabajo y la reducción de activos cortes, analistas incluyendo JPMorgan Chase & de Co. Kian Abouhossein dijo el mes pasado.
Reducción de los activos
Ganancias del tercer trimestre en Credit Suisse aumentaron 12 por ciento, ayudado por una ganancia contable de la ampliación de sus márgenes de crédito, el Banco basado en Zurich, dijo hoy. Obtenga se deriva de una regla que requiere los bancos para anotar el valor de sus deudas a medida que los inversores crecen menos confianza en la capacidad de una empresa de reembolso les durante el trimestre.
Credit Suisse, que previamente destinadas a reducir el riesgo-ponderada activos por hasta 70 millones de francos suizos para preparar Basilea III, dijo hoy que recortará por 110 millones de francos, incluyendo unos 99 millones de francos en la unidad de renta fija, a finales de 2014.
"Se están convirtiendo en un jugador de nicho en ciertas partes de investment banking,", dijo Becker de Kepler. "Para ellos, no tiene sentido mantener una presencia en renta fija".
Salir del negocio
El Banco está cerrando el negocio de la originación de títulos de hipotecas comerciales-con el respaldo y escalará abajo fecha larga oficios no seguras en las tasas globales, salen empresas de mercados y productos básicos. También disminuirá sus negocios consultivos para reducir cualquier superposiciones en cubrir ciertos países, las industrias y productos, dijo Credit Suisse.
Las medidas mejorarán el retorno de la equidad en el Banco de inversiones, que habría desplomada en 9 puntos porcentuales, sin ningún tipo de medidas. Después de la reducción de los activos ponderados por riesgo todos los negocios en el Banco de inversión deberían producir un retorno del capital por encima de la meta de 15 por ciento del Credit Suisse, dijo Dougan.
Necesidades de banco privado de Credit Suisse para preparar "un ambiente difícil" ya que su caída en la rentabilidad es "más que una cíclica picado," Hans-Ulrich Meister, quien asumió como jefe de la División el 1 de agosto, dijeron funcionarios en un memo interno en septiembre.
Disposiciones de litigios
El margen bruto anualizado en wealth management, o el importe de los ingresos obtenidos en activos bajo gestión, cayó a 114 puntos en el tercer trimestre de 131 puntos base en 2009. Un punto base es una centésima parte de un punto porcentual.
El Banco dijo hoy que tratará de ampliar su negocio con individuos de ultra high net worth y con clientes que reserva activos en sus países de residencia, que buscan impulsar el beneficio antes de impuestos en el banco privado por 800 millones de francos en 2014.
Credit Suisse en septiembre acordó pagar 150 millones de euros (210 millones de dólares) a establecerse procedimientos en Alemania contra empleados investigados por supuestamente ayudar a los clientes alemanes evadir impuestos. El Banco hizo las disposiciones para el asentamiento alemán y retiradas de 295 millones de francos para asuntos fiscales de U.S., dijo.
El Banco es blanco de una investigación criminal por el departamento de Justicia de Estados Unidos en servicios de banca privada de ex transfronterizos a clientes estadounidenses, dijo la compañía en julio. Ocho banqueros, entre ellos el ex jefe de Credit Suisse de banca offshore de América del Norte, fueron acusados de conspirar para ayudar a los clientes estadounidenses evadir impuestos a través de cuentas bancarias secretas. Credit Suisse dijo en el momento que está cooperando con las autoridades estadounidenses "sujetas a nuestras obligaciones legales suizos".
Los bancos suizos resolverá probablemente una sonda de U.S. barrida de offshore de evasión de impuestos por pagar miles de millones de dólares y entregar los nombres de miles de estadounidenses que tienen cuentas secretas, dos personas familiarizadas con el asunto que no quiso ser identificado porque las conversaciones son confidenciales, dijo el mes pasado.
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